Money Laundering Information in Marathi.
Money Laundering Information in Marathi: नमस्कार मित्रांनो, जगात असे खूप कमी लोक आहेत ज्यांनी कायदेशीररित्या पैसे कमवले आहेत, कारण आजकाल जे प्रामाणिकपणे काम करत नाहीत आणि अवैध कमाईवर जगतात ते खूप उंचीवर पोहोचतात आणि त्यांच्या संपत्तीचे प्रश्न समोर येतात. म्हणूनच अवैध कमाईला वैध करण्यासाठी मनी लाँडरिंग ( Money Laundering Information in Marathi) हा शब्द वापरला जातो, कारण सरकारकडे बेकायदेशीर कमाईची कोणतीही नोंद नाही आणि यामुळे भारताला मोठे आर्थिक नुकसान सहन करावे लागते. केंद्र सरकारने ते थांबवण्यासाठी अनेक नियम जारी केले आहेत.
दुसर्या मार्गाने, मनी लाँड्रिंग तेव्हा होते जेव्हा लॉंडर आपले पैसे विविध देशांद्वारे अशा देशांच्या बँकांमध्ये जमा करतो जेथे इतर कोणत्याही देशाच्या सरकारला त्याचे खाते तपासण्याचा अधिकार नाही. याचे सर्वात मोठे उदाहरण म्हणजे स्वित्झर्लंड जेथे मोठ्या संख्येने भारतीयांकडे काळा पैसा आहे जो मनी लॉन्ड्रिंगद्वारे कमावला गेला आहे. जर तुम्हाला मनी लाँडरिंग बद्दल जाणून घ्यायचे असेल, तर येथे तुम्हाला मनी लाँडरिंग (Money Laundering Information in Marathi), पीएमएलए PMLA Act म्हणजे काय हे माहित असणे आवश्यक आहे. PMLA चा कायदा, या सर्व प्रश्नांची उत्तरे आपण या लेखात पाहू.
“मनी लाँड्रिंग” म्हणजे काय आणि ते कसे केले जाते ?
‘मनी लाँडरिंग’ (money laundering) हा शब्द प्रथम अमेरिकेत उगम पावला कारण अमेरिकन माफिया इतर लोकांकडून पैसे उकळतात तसेच बेकायदेशीर जुगार, तस्करी इत्यादीद्वारे भरपूर पैसा कमावतात. त्यानंतर हा पैसा कायदेशीर मार्गाने सरकारला सादर करायचे. ही प्रक्रिया पार पाडण्यासाठी अमेरिकन माफियांनी मनी लाँडरिंग हा शब्द वापरत असत. म्हणून मनी लाँडरिंग हा शब्द अवैधरित्या कमावलेला काळा पैसा कायदेशीररित्या कमावलेला पैसा म्हणून वापरला जातो. मनी लॉन्ड्रिंग हा एक शब्द आहे जो बेकायदेशीरपणे प्राप्त निधी लपवण्याच्या वर्णनासाठी वापरला जातो.Money Laundering Information in Marathi.
नक्की वाचा – जगातील १० लांब नद्या संपूर्ण माहिती.
मनी लॉन्ड्रिंगचा वापर करून बेकायदेशीरपणे कमावलेले पैसे हे अशा गोष्टी करण्यासाठी वापरले जातात की मुख्य तपास यंत्रणाही तपास करू शकत नाहीत,म्हणून मनी लाँड्रिंग करणाऱ्या व्यक्तीला “लॉन्डेरर” (launderer) म्हटले जाते. ‘मनी लाँड्रिंग’ या शब्दाने भारतात राजकीय खळबळ उडाली होती. भारतात “मनी लाँडरिंग” (Money Laundering Information in Marathi) हा हवाला व्यवहार म्हणून प्रसिद्ध आहे. १९९० च्या दशकात ते भारतात सर्वाधिक लोकप्रिय होते जेव्हा त्यात अनेक नेत्यांची नावे होती.
मनी लाँडरिंगमध्ये कोणत्या गोष्टींचा समावेश होतो ? Examples of Money Laundering.
मनी लॉन्ड्रिंग करण्याचे अनेक मार्ग असू शकतात, त्यापैकी सर्वात महत्वाचा म्हणजे “बनावट कंपन्या तयार करणे” ज्याला “शेल कंपन्या (Shell corporations)” असेही म्हणतात. शेल कंपन्या ही वास्तविक कंपनीसारखी कंपनी असते, परंतु प्रत्यक्षात कोणतीही मालमत्ता त्यात गुंतलेली नसते किंवा त्यांच्याकडे प्रत्यक्ष उत्पादन कार्य नसते. खरं तर, या शेल कंपन्या केवळ कागदावर अस्तित्वात असतात आणि वास्तविक जगात त्यांचं कोणतंच अस्तित्व नसतं.
लॉंडर हे या कंपन्यांच्या बैलेंस शीटवर मोठे व्यवहार दाखवतात. तो कंपनीच्या नावाने कर्ज घेतो, सरकारकडून करात सूट मिळवतो, इन्कम टॅक्स रिटर्न भरत नाही आणि या सगळ्या फसव्या कार्यातून खूप काळा पैसा जमा करतो. जर तृतीय पक्षाला आर्थिक नोंदी तपासण्याची इच्छा असेल, तर तृतीय पक्षाच्या स्त्रोताबद्दल आणि निधीच्या स्थानाबद्दल तपासात दिशाभूल करण्यासाठी खोटी कागदपत्रे प्रदर्शित केली जातात.
मनी लाँडरिंग (Money Laundering Information in Marathi) इतर पद्धतींचा समावेश सांगता येईल जसे एखादे मोठे घर, दुकान किंवा मॉल खरेदी करणे परंतु खरेदी केलेल्या मालमत्तेचे वास्तविक बाजार मूल्य खूप जास्त असताना कागदावर त्याचे मूल्य कमी दर्शवणे. हे जाणून-बुजून केले जाते जेणेकरून कर कमी भरावा लागेल. अशा प्रकारे करचुकवेगिरीद्वारे काळा पैसाही गोळा केला जातो.
मनी लाँडरिंगचे टप्पे- STEPS OF MONEY LAUNDERING.
- प्लेसमेंट (PLACEMENT)
- लेयरिंग (LAYERING)
- एकत्रीकरण (INTEGRATION)
१. प्लेसमेंट – PLACEMENT.
पहिला टप्पा म्हणजे बाजारात रोख रक्कम दाखल करणे. यामध्ये, लॉन्डर बेकायदेशीरपणे कमावलेले पैसे बँकांसारख्या वित्तीय संस्थांमध्ये किंवा इतर प्रकारच्या औपचारिक किंवा अनौपचारिक वित्तीय संस्थांमध्ये रोख स्वरूपात जमा करतो.
२. लेयरिंग – LAYERING.
“मनी लाँडरिंग (Money Laundering Information in Marathi)” मधील दुसरी पायरी म्हणजे पैसे लपवण्याशी संबंधित ‘लेयरिंग’. यामध्ये, लाँडरर त्याच्या अकाउंट बुकमध्ये चुका करून आणि इतर संशयास्पद व्यवहार करून आपले खरे उत्पन्न लपवतो. लॉन्डरर पैसे गुंतवणुकीच्या साधनांमध्ये जसे की बाँड, स्टॉक आणि ट्रॅव्हलर्स चेक किंवा परदेशात त्याच्या बँक खात्यांमध्ये जमा करतो. मनी लाँड्रिंग विरोधी प्रयत्नांना सहकार्य न करणाऱ्या देशांमधील बँकांमध्ये ही खाती अनेकदा उघडली जातात.
३. एकत्रीकरण – INTEGRATION.
सावकारी प्रक्रियेचा हा अंतिम टप्पा आहे. या प्रक्रियेद्वारे बाहेर पाठवलेले पैसे किंवा देशात खर्च केलेले पैसे कायदेशीर पैसे म्हणून लॉंडरकडे परत येतात. असे पैसे सहसा कंपनीमध्ये गुंतवणूक, स्थावर मालमत्ता खरेदी, लक्झरी वस्तू खरेदी इत्यादीद्वारे परत येतात.
PMLA कायद्याचे पूर्ण रूप काय आहे?
पीएमएलए (full form of PMLA in marathi) कायद्याचे पूर्ण रूप “Prevention of Money Laundering” आहे, ते ‘प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्डरिंग’ म्हणून उच्चारले जाते. याचा अर्थ मराठीमध्ये “मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक” आहे, म्हणजे ज्यांनी मनी लाँडरिंगचे पैसे कमावले त्यांच्यासाठी कायदा बनवण्यात आला आहे. या कायद्याअंतर्गत मनी लाँडरिंग करणाऱ्यांवर कायदेशीर कारवाई केली जाऊ शकते.
भारतात मनी लाँडरिंगसाठी कायदे – Prevention of Money Laundering Act, 2002
भारतातील मनी लाँड्रिंग कायदा २००२ मध्ये लागू करण्यात आला होता, परंतु त्यात ३ वेळा (२००५ , २००९ आणि २०१२ ) सुधारणा करण्यात आली आहे. २०१२ च्या शेवटच्या दुरुस्तीला ३ जानेवारी २०१३ रोजी राष्ट्रपतींची मान्यता मिळाली आणि हा कायदा १५ फेब्रुवारी २०१३ पासून लागू झाला.पीएमएलए (सुधारणा) अधिनियम, २०१२ मध्ये गुन्ह्यांच्या यादीत पैसे लपवणे (concealment), अधिग्रहण करणे (acquisition), ताब्यात (possession) घेणे आणि गुन्ह्याची रक्कम वापरणे (use of proceeds of crime) समाविष्ट आहे.
नक्की वाचा – ED म्हणजे काय? मराठीत पूर्ण माहिती.
PMLA, २००२ RBI, SEBI आणि विमा नियामक आणि विकास प्राधिकरण (IRDA) यांना PMLA अंतर्गत आणले गेले आहे आणि म्हणूनच या कायद्याच्या तरतुदी सर्व वित्तीय संस्था (Financial institutions), बँका (banks), म्युच्युअल फंड (mutual funds), विमा कंपन्या (insurance companies) आणि त्यांच्या आर्थिक मध्यस्थांना लागू आहेत. वरील लेखाच्या आधारावर असे म्हणता येईल की सावकारीची प्रक्रिया अत्यंत गुंतागुंतीची आणि धूर्त आहे, ज्याला रोखण्यासाठी सरकारने शक्य तितक्या इलेक्ट्रॉनिक माध्यमांद्वारे पेमेंटसाठी पायाभूत सुविधा विकसित केल्या पाहिजेत आणि तसे होतानाही दिसत आहे. तरीही आपण मनी लाँड्रिंग हा विषय शक्य तितक्या पातळीवर कमी करू शकलो नाहीय.Money Laundering Information in Marathi.
आम्हाला आशा आहे की तुम्हाला वरील लेखातील विविध पायऱ्या समजल्या असतील, परंतु तुम्हाला काही शंका आणि त्रुटी असल्यास, त्या कमेंट करून विचारायला विसरू नका, तसेच तुम्ही हा लेख तुमच्या मित्र आणि प्रियजनांसोबत शेअर करू शकता जेणे करून ते अधिक जाणून घेऊ शकतील. मनी लाँडरिंग लोकांना कळले पाहिजे.aaplichawdi.com वाचकांसाठी नेहमीच माहितीपूर्ण माहिती प्रकाशित करत असतो. त्यामुळे आमच्या वेबसाईटला नियमित भेट देत रहा. वाचकांचे आभार…!!
Money Laundering Information in Marathi FAQs.
१. मनी लाँड्रिंग म्हणजे काय?
उत्तर: मनी लाँड्रिंग म्हणजे बेकायदेशीररित्या मिळवलेल्या पैशांना कायदेशीर मार्गाने मिळवलेले दाखवण्याची प्रक्रिया.
२. मनी लाँड्रिंग कशी केली जाते?
उत्तर: मनी लाँड्रिंग प्रक्रियेचे तीन टप्पे आहेत – प्लेसमेंट (Placement), लेयरिंग (Layering), आणि एकत्रीकरण (Integration).
३. मनी लाँड्रिंगसाठी कोणत्या पद्धती वापरल्या जातात?
उत्तर: बनावट कंपन्या तयार करणे, खोटे कागदपत्रे तयार करणे, संपत्ती खरेदी करणे आणि कमी मूल्य दाखवणे, आणि बँक खात्यांद्वारे पैसे लपवणे अशा पद्धती वापरल्या जातात.Money Laundering Information in Marathi.
४. मनी लाँड्रिंग का केली जाते?
उत्तर: बेकायदेशीररीत्या मिळवलेल्या पैशांना कायदेशीर पैसे म्हणून दाखवण्यासाठी आणि तपास यंत्रणांना फसवण्यासाठी मनी लाँड्रिंग केली जाते.
५. PMLA कायद्याचे पूर्ण रूप काय आहे?
उत्तर: PMLA म्हणजे Prevention of Money Laundering Act (मनी लाँड्रिंग प्रतिबंधक कायदा).
६. PMLA कायदा कधी लागू करण्यात आला?
उत्तर: PMLA कायदा २००२ मध्ये लागू करण्यात आला आणि त्यात २००५ , २००९ , आणि २०१२ मध्ये सुधारणा करण्यात आली.
७. मनी लाँड्रिंगमध्ये कोणकोणत्या संस्था समाविष्ट आहेत?
उत्तर: बँका, वित्तीय संस्था, म्युच्युअल फंड, विमा कंपन्या आणि इतर आर्थिक मध्यस्थ PMLA अंतर्गत येतात.
८. स्वित्झर्लंड कसे मनी लाँड्रिंगसाठी प्रसिद्ध आहे?
उत्तर: स्वित्झर्लंडच्या बँकांमध्ये खाते तपासण्याचा अधिकार इतर देशांच्या सरकारांना नाही, त्यामुळे तिथे मोठ्या प्रमाणात काळा पैसा ठेवला जातो.
९. मनी लाँड्रिंगविरोधी कायदे कोणते आहेत?
उत्तर: PMLA (Prevention of Money Laundering Act) हा प्रमुख कायदा आहे जो मनी लाँड्रिंगविरोधात भारतात लागू आहे.Money Laundering Information in Marathi.
१०. मनी लाँड्रिंग कसे रोखता येईल?
उत्तर: सरकारने पेमेंटसाठी इलेक्ट्रॉनिक माध्यमांचा वापर वाढवावा, वित्तीय संस्थांना कठोर नियम लागू करावेत, आणि जनजागृती केली पाहिजे.
Money Laundering Information in Marathi.
ही माहिती देखील बघा.
जगातील १० लांब नद्या ? संपूर्ण माहिती.
वरील माहिती आपल्या सर्व मित्रांना शेअर करा. आपल्याला या लेखाबद्दल काही प्रश्न असल्यास किंवा तुमचे काही मत मांडायचे असल्यास कृपया कमेंट करा.
अश्याच नव नवीन उपडेटसाठी आमचे सोशल मीडिया ग्रुप लगेच जॉइन करा. जेणेकरून तुम्हाला अशाच नवनवीन अपडेट सगळ्यात आधी आणि वेळेवर मिळत राहतील.